À medida que a Semana do Tubarão da TROY continua, estamos a mergulhar numa paisagem aquática igualmente traiçoeira - o mundo da fraude imobiliária. Tal como os predadores do oceano, os autores de fraudes espreitam por baixo da superfície, prontos para atacar as vítimas desprevenidas. Nesta publicação do blogue sobre a Semana do Tubarão, vamos explorar os perigos colocados pela impressão MICR sem caraterísticas de segurança melhoradas no sector imobiliário e como se pode proteger para não se tornar a próxima refeição.
As águas agitadas da impressão não-MICR
Se alguma vez comprou uma casa ou mesmo alugou um apartamento, sabe que o processo de encerramento exige a partilha de um grande número de documentos, tanto por via eletrónica como por cheque em papel. Para além disso, são necessárias grandes quantias de dinheiro. É o suficiente para que os olhos se cruzem e se perca a noção do que se está a assinar, onde se colocam os documentos e os cheques e quanto dinheiro se está a entregar.
Esta confusão complicada é o que torna o sector imobiliário e da construção um alvo privilegiado para os esquemas de fraude. O Markets Insider informou em 2022 que a fraude imobiliária aumentou exponencialmente nos últimos anos, devido ao facto de os esquemas de fraude se terem tornado tão inteligentes e específicos que enganam os profissionais mais experientes do sector. No entanto, existem formas de combater fraudes de todos os tipos, especialmente quando se trata de transacções imobiliárias. A fraude com cheques em papel pode ser a mais fácil de ignorar e também a mais fácil de combater através da utilização de tinta MICR melhorada para segurança.
Se ainda não sabe, o MICR, ou Reconhecimento de Caracteres de Tinta Magnética, é uma tecnologia utilizada para imprimir cheques e documentos financeiros com tinta magnética especial. Garante que os sistemas bancários podem processar e ler com precisão e eficiência a linha MICR, que inclui as informações sobre a conta e o encaminhamento num cheque.
As tácticas furtivas dos autores de fraudes
Embora a utilização da tecnologia MICR na impressão de cheques e registos vitais seja exigida pela maioria dos bancos para garantir que os cheques não têm de ser processados manualmente, não protege totalmente contra a fraude. As empresas imobiliárias e os seus clientes estão a colocar as suas informações em risco de fraude, como se estivessem a nadar em águas infestadas de tubarões. Embora a fraude eletrónica seja popular entre os autores de fraudes, as estratégias da velha guarda, como a contrafação e a lavagem de cheques, ainda estão muito presentes:
- Lavagem de cheques: Os autores de fraudes podem facilmente alterar o destinatário do cheque, o montante ou mesmo a própria linha MICR, levando a perdas financeiras significativas para as vítimas desprevenidas.
- Cheques falsos: Os cheques falsificados incluem quaisquer cheques que tenham sido criados de forma fraudulenta com o objetivo de roubar dinheiro a alguém. Em alguns casos, toda a informação no cheque é falsa, mas noutras situações, os burlões criam cheques falsos utilizando números de conta e de encaminhamento reais.
- Encargos adicionais: Os cheques impressos sem MICR podem levar a erros na manutenção de registos porque não são legíveis por máquinas, dificultando o rastreio e a autenticação das transacções. Esta confusão abre portas para que os autores de fraudes manipulem informações e perpetrem os seus esquemas.
Navegar nas águas infestadas de tubarões: Proteger-se
Na TROY, estamos empenhados em ajudar a sua empresa a navegar nas águas da fraude através dos nossos produtos e formação. Através da exploração de As ofertas da TROYA partir de agora, as empresas imobiliárias e as indústrias de todos os tipos podem expandir os seus conhecimentos sobre todas as formas em que a fraude pode ocorrer e as soluções que podem implementar para a evitar.
- Práticas de impressão seguras: Se estiver envolvido em transacções imobiliárias, trabalhe com serviços de impressão respeitáveis que compreendam a importância da codificação MICR nos cheques. Certifique-se de que todos os cheques são impressos utilizando a tecnologia correta e mais actualizada.
- Utilize métodos de pagamento seguros com a TROY: O Grupo TROY oferece uma variedade de métodos de pagamento seguros, incluindo impressoras MICR e MICR Toner Secure, a nossa solução de toner patenteada que liberta um corante vermelho quando é tentado qualquer tipo de lavagem de cheques.
Tal como os oceanos contêm perigos ocultos durante a Semana do Tubarão, o sector imobiliário é afetado por ameaças invisíveis. Mantendo-se informado, praticando a cautela e defendendo práticas de impressão seguras, pode navegar nestas águas traiçoeiras com confiança. Lembre-se, tanto no oceano como no mundo do sector imobiliário, o conhecimento é a sua defesa mais forte contra os predadores. Por isso, arme-se com informações e mantenha as suas águas financeiras livres de fraudadores que procuram roubar o seu dinheiro suado.
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